Area 02 · Finanza e patrimonio
Proteggere quello che hai costruito e deciderne il futuro. Immobili, aziende, liquidità e polizze visti insieme, con un piano per il passaggio.
Un patrimonio è fatto di cose diverse: case, quote di società, conti, polizze, a volte terreni o opere. Guardarle una alla volta porta a decisioni che si contraddicono.
Costruiamo una fotografia unica, individuiamo i rischi e prepariamo il passaggio alle generazioni successive con gli strumenti giusti, insieme all'Area legale e all'Area fiscale.
Un documento unico con tutto ciò che si possiede, come è intestato, cosa rende e cosa costa.
Strumenti per separare e tutelare i beni dai rischi dell'attività: fondo patrimoniale, trust, polizze, holding. Scelti caso per caso con i professionisti legali.
Chi prende cosa e quando: donazioni, patti di famiglia, testamento, assetti societari. Senza sorprese per chi resta.
Un solo referente che tiene insieme notaio, commercialista, banca e compagnia.
Senza impegno. Ascoltiamo la situazione e capiamo se e quali aree servono.
Raccogliamo documenti e numeri. Alla fine consegniamo una fotografia scritta della situazione.
Un piano con le scelte possibili, i costi e i tempi. Si decide insieme cosa fare.
Seguiamo le pratiche e i rapporti con banche, enti, compagnie e professionisti.
Incontri a cadenza fissa per controllare i risultati e correggere il piano.
Per molti atti sì. Lo coordiniamo noi attraverso l'Area legale, con la documentazione già pronta.
La fotografia del patrimonio richiede alcune settimane. Il resto dipende dalle scelte: alcune si attuano in pochi mesi, altre si pianificano su anni.
No. Una casa, un'attività e due figli bastano per avere qualcosa da decidere.
Il primo colloquio è senza impegno. Capiamo insieme quali aree servono e chi ti seguirà.